Проверка иностранного контрагента до сделки

Взыскать долг с иностранного контрагента несопоставимо сложнее, чем с внутреннего. Поэтому проверка до сделки важнее, чем в работе на внутреннем рынке.

Что запрашивать

Регистрационные документы компании с указанием юрисдикции и даты регистрации. Сведения о руководстве и бенефициарах. Финансовую отчётность, если она публична. Банковские реквизиты и подтверждение от банка.

Рекомендации от других поставщиков, найденных самостоятельно, а не из списка, предоставленного контрагентом.

Что проверять самостоятельно

• Наличие компании в реестре страны регистрации.
• Срок существования: недавно созданные компании требуют большей осторожности.
• Соответствие заявленного вида деятельности реальному профилю.
• Наличие компании в санкционных и ограничительных перечнях.
• Информацию о судебных спорах и банкротствах.

Признаки, требующие внимания

Настойчивая просьба об отгрузке без предоплаты при первой сделке. Реквизиты банка в юрисдикции, не связанной ни с покупателем, ни с местом поставки. Расхождение между названием компании в контракте и в платёжных реквизитах.

Необычно выгодные условия по цене без объяснения. Спешка и давление на сроки подписания.

Защита в первой сделке

Предоплата или аккредитив. Дробление поставки на части с оплатой каждой перед следующей. Небольшой объём первой партии.

Помощь институтов поддержки

Проверку контрагента можно заказать через профильные организации поддержки экспорта и через банк, обслуживающий сделку.

Периодическая перепроверка

Контрагент, надёжный при первой сделке, может изменить финансовое положение. При работе с отсрочкой платежа проверку повторяют периодически, а лимит отгрузки в кредит устанавливают и контролируют.